セミリタイア生活・２０２０年８月の家計簿

　異常に暑かった８月もようやく終わりました。

　ここ数年で初めて８月に旅行をしなかった（ＪＧＣ修行は飛行機に乗っただけなので除外）この８月。

　これには、理由があり、一番目として

　　　「ＧｏＴｏ東京除外の大差別」

　　　（大阪や沖縄等も人口を補正して比較すれば、感染者数は東京と大差ない）

に、非常に不満があるので、東京除外解除にならない限り、ＧｏＴｏ割引の対象となるような旅関係の支出はしないと決めたことです。

　二番目の理由は、暑すぎたこと。

　こんなに暑くては、どこに行っても汗だくになりますから、涼しくなってから行った方が楽しめるという判断です。

　ちょっと余談になってしまいました💦

　今月も引き続き、セミリタイア生活の家計簿を残して節約に努めようと思います。

２０２０年８月の家計簿（いつも通り、ざっくりです．．．）

　　収入　　　　　　　　約６２．０万円（今月も収入は投資収益のみ）　　　　

　　支出　　　　　　　　約３０．５万円　

　　　内訳

　　　　食費　　　　　　　約４．０万円

　　　　光熱費　　　　　　約１．０万円（電気・ガス・水道）

　　　　携帯代　　　　　　約０．７万円（二人分）

　　　　インターネット　　約０．３万円

　　　　管理費　　　　　　約２．５万円

　　　　日用品代　　　　　約１．０万円

　　　　保険商品代　　　　約１．５万円

　　　　国民健康保険　　　約９．２万円

　　　　ＪＧＣ修行代　　　約５．３万円

　　　　不動産維持費　　　約３．５万円

　　　　その他雑費　　　　約２．５万円　

　　収支　　　　　　　＋約３１．５万円　　　　　

〇収入

　　８月も、株取引による確定利益のみで、大まかな数字です。

　　　（逆日歩の清算や手数料等で誤差あり。配当金は権利取得時に精算）

〇支出

　　今月は、大きな支出無し。

　　馬鹿高い国民健康保険料が、支出の約３０％を占め、家計を圧迫しています。

　今月は、生計の源である、元手５００万円程度で運用してる株の投資収益が、まあまあの水準でしたので、収支はまずまずの黒字となりました。

　来月も引き続き黒字収支としたいですが、個人的に９月は投資成績のあまり良くない月なので、今月の黒字分で来月分の支出を負担する形になりそうです。

ＪＧＣ修行２回目終了（他にも修行の方がおられました＾＾）

ＪＧＣサファイア取得の為、羽田～那覇の往復２回目を敢行しました。
往路は、夕方の便で機材は、Ｂ７７７－２００（ＴＯＫＹＯ２０２０塗装機）。

この往路は、安値でのＪシートを確保できなかったので、普通席でした。

ファーストクラスとＪシートは満席。
普通席は５割程度の搭乗率。

復路は始発便で、機材はＢ７６７。
ファーストクラスの無い座席配置の機体でした。

明日から台風の直撃を受ける予報の沖縄地方。
帰りの時点で既に、最終便の欠航と臨時便の運行も決まっており、その影響からか、始発便ほぼ満席でした。
帰りはＪシートでしたが、当然のように満席。　
帰りの機内からは、台風が徐々に近づいている影響からか、海面から雲が多く沸き立っており、

このような幻想的な景色を見ることが出来ました。

そして、羽田に到着して飛行機を降りる時にＣＡさんが、降りる乗客に向かって「ＪＡＬ９０９便で、那覇に向かうお客様、おられましたら係員まで」とアナウンスしており、約３０分後発の那覇行きでとんぼ返りをするタイトな日程を組んでいるＪＧＣ修業の方が、同じ便に乗っておられたようです＾＾
自分以外にもＪＧＣ修行の人がいるとわかって、何だかちょっと嬉しい気持ちのまま、帰宅しました（笑）

今ＪＡＬでは、通常だと「一度予約してから自己都合でキャンセルすると結構なキャンセル料が取られてしまう、先得や早割等の特別割引の航空券」であっても、直前キャンセルが１件当たり４４０円の支払いで済む、特別なキャンペーンを９月末の予約まで（搭乗日は１０月２４日迄）実施しています。
ですから、今年修行する場合、今がＪＧＣ修行のチャンスだと思います。
それに、今後寒くなると、おそらくコロナ感染者が急増して、移動制限が掛かる可能性もあるでしょう。
ですから、今年ＪＧＣステータスを目指すという修行を始めた以上、感染状況が横ばいの今のうちにフライオンポイントを稼ぐしかないと思います💦
ただ、台風シーズンに入りましたし、明日以降、シルバーウィーク迄は、航空券の料金がかなり高くなっているので、シルバーウィーク明けに、３回目・４回目の修行を予約して計画しています。

往路　１８７６ポイント（１４７６＋４００）　　９９１０円
復路　２０７２ポイント（１６７２＋４００）　１０９１０円

ＪＧＣ修行１回目終了

　ＪＧＣ修行の為、今週の木金（８月２７日～２８日）で、羽田～那覇を１往復してきました。

　本当は日・月で予約していたのですが、台風８号の直撃で急遽キャンセルしたことで、木・金に変更。

　先割３で一番安い値段の便を探して予約しましたが、Ｊシートが空いていたので、ポイントを少しでも上げるためにＪシートで往復出来ました。

　行きの機体はＢ７７７－２００。

　この夕方の便の搭乗率ですが、Ｊシートとファーストクラスは満席でした。

　那覇市内ですが、沖縄県内は感染者が多く、県独自の緊急事態宣言も出ているため、観光客は非常に少なかったです。

　夕ご飯を食べる為、国際通りに行きましたが、

　まだ夜の８時なのに、この人通りの無さ💦

　やっぱりステーキで食べて、直ぐにホテルに帰りました。

　とんぼ返り復路の午前便の機体はＢ７６７。

　往路同様に、Ｊシートとファーストクラスは満席。

　普通席も、だいぶ埋まっていました。　
 

　修行の２回目は、この土・日です。

　今日の午後からもう１往復行ってきます✈

　往路　２０７２ポイント（１６７２＋４００）　１０９１０円

　復路　２０７２ポイント（１６７２＋４００）　１０９１０円　

２０２０年８月第４週の投資成績

　先週の持越し分については

　８月２１日（金）

　　買い持越し：カカクコム

　　空売持越し：ＶＴＨＤ

でした。

　８月２４日（月）

　　利確：カカクコム・サムティ

　　損切：ＶＴＨＤ・東武

　　デイ買い：東武　

　　買い持越し：カカクコム・サムティ・東武・グットコムアセ

　　空売持越し：無し

　８月２５日（火）

　　利確：カカクコム・サムティ・グットコムアセ・東武

　　損切：無し

　　買い持ち越し：カカクコム・サントリーＢＦ・東武・フジコーポ

　　空売持ち越し：無し　　

　８月２６日（水）

　　利確：カカクコム・サントリーＢＦ・東武

　　損切：無し

　　買い持越し：東武・フジコーポ

　　空売持越し：無し

　８月２７日（木）

　　利確：無し

　　損切：東武・グットコムアセ

　　デイ買い：グットコムアセ

　　買い持越し：グットコムアセ・フジコーポ・東芝・ルック・凸版

　　空売持越し：無し

　８月２８日（金）

　　利確：クリレス・凸版・ルック

　　損切：コジマ・東芝

　　買い持越し：グットコムアセ・フジコーポ

　　空売持越し：無し

　※株主優待等長期保有：東急不動産・内山ＨＤ・ユニマットＲＣ・さくらネット・ＪＡＬＵＸ・ファルコＨＤ

　今週、アメリカ株は上がりっぱなしで、日本株も堅調なものの、イマイチ方向感のない値動きでした。

　そして、金曜日午後２時過ぎの首相辞任のニュースで、株価は急落。

　現官邸は株価第一主義で、株価維持のために日銀の輪転機とＧＰＩＦの国民の年金資産を約６０兆円も日本株買いに投じているので、その反動を恐れた売りが出たということなのでしょうね。

　今週の個人的な成績は、先週空売りしてしまったＶＴＨＤの大惨敗を喫したことで、大幅マイナススタートでしたが、堅調な地合いに助けられ、プラス成績（＋5万）で終わりました。

　今月権利を取った株主優待は、

　　　　クリエイトレストランツＨＤ

　　　　コジマ

の二つとなりました。

　特にクリレスが、買った後にかなり上がったので、優待権利取り成功という結果でした。　　

ＪＡＬカード有効活用のため、ＪＧＣ修行を開始

　コロナさえなければ、世界一周旅に出ていた筈だった今年の予定💦

　そのため、今年の１月までに準備万端の状態でした。

　宿も航空券もすべて予約が済んでおり、ワンワールド世界一周航空券を使えば、相当楽に取れるＪＧＣサファイアの資格取得に関する準備も、勿論進めていました。

　その一つとして、ＪＡＬカード(CLUB-A)の取得も昨秋に行っていたのですが．．．

　残念ながら、新型コロナの影響で、海外旅の予定は全てキャンセルとなりましたが、クレジットカードのＪＡＬカードだけは宙ぶらりんに。

　このままでは、一般カードなのに、通常のクレカのゴールドカードより高い年会費だけを無駄に払い続けることになります。

　そこで、ＪＧＣサファイアだけは取得して、ＪＡＬカードをＪＡＬグローバルクラブカードに進化させ、その代わり年会費のかかっている他のクレカ（セゾンプラチナ等）を解約する方針としました。

　ＪＧＣサファイア達成の為には、年間５０回ＪＡＬに乗るか、フライオンポイントで５００００ポイントを達成するかの二つに一つの選択ですが、５０回はちょっと無理なので、フライオンポイントで目指すことに。

　しかし、海外に行けないので、普通の旅行だけではポイントもなかなか貯まりません。

　そこで、今日からＪＧＣ修行を開始して、追い込みをかけることにしました。

　と言っても、コロナでの減便の影響もありますし、費用とポイントの効率面を考えると、便数の多い羽田～那覇便であっても、１日に２往復するのは厳しいので、一番航空券の安い東京発の夕・夜便で那覇に向かい、翌日の那覇発の朝便で帰ってくるというパターンを今週末２回繰り返すことにしました。

　それでは、本日の午後から行ってきます✈

ファミマ株ＴＯＢ成立（代わりの日経平均銘柄は？）

　昨日（２４日）に、応募期限を迎えた、伊藤忠によるファミリーマート株のＴＯＢ。

　２４日の大引け後、伊藤忠より何も発表が無かった（応募不足ならば、延長だったでしょう）ことから、成立したものと推測されていましたが、日経の記事でも「ＴＯＢ成立の見通し」が出ました。

　物言う株主からイチャモンが付いて、より高値のＴＯＢとなるのではないかという期待から、ＴＯＢ発表後の株価は高いままでしたが、先週木曜日から株価がＴＯＢ価格の２３００円を下回るようになったので、それまで様子見をしていた株主の多くが、ＴＯＢ応募に姿勢を転じて、無事成立という方向になったのでしょう。

　正式には、本日中に結果が発表されます。

　今回の伊藤忠によるＴＯＢは、ファミマ株を上場廃止にする目的で行われたのですから、このＴＯＢが成立すれば、臨時株主総会等が開かれた後、上場廃止となるので、日経平均銘柄の入れ替えという大きなイベントが発生します。

　日経平均に採用されれば、株価は急騰しますから、予想を見事に当てた場合、かなりの利益をゲットできます。

（ただし、外せば、負け確定です）

　ファミリーマートは２０１６年８月末に、ユニーとの合併により、元々日経平均銘柄だったユニーの代わりに日経平均銘柄に採用されましたが、約４年という非常に短い期間で除外されることになります。

　ファミマ株に代わる採用候補は、現在のところ多岐にわたっています。

　丁度、毎年９月上旬に発表される日経平均銘柄の定期入れ替え時期と重なっていることもあり、どの銘柄が選ばれるのか、全くわからない状況です。

　入替え銘柄の発表日も、「定期入れ替えとファミマの臨時入替えを同時だろう」と言われています。

　先日のソニーＦＨＤの入替え時は、ＪＰＸでほぼ決まりでしたが．．．

　今回の証券大手各社予想も、バラバラです。

　今、名前が挙がっているのは、定期入れ替えと同時発表という前提での予想ですが、

　　　　カカクコム・ＺＯＺＯ（この２銘柄は、万年採用候補です）

　　　　サントリーＢＦ・ヤクルト・すかいらーく・スクエニ

という名前も出ています。

　ちなみに、ファミリーマート株だけに対する入替え候補について、

　　　　野村證券の予想は、カカクコム

　　　　大和証券の予想は、サントリーＢＦ

という予想です。

　ソニーＦＨＤは金融セクターでしたので、入れ替え銘柄も金融系という予想で、結果もその通りでしたが、今回は消費セクターなので、どの銘柄が選ばれるのか、本当にわかりません。

　ですから、今回の入れ替えを当てて利益を狙うのは、完全なギャンブルとなります。

　ちなみに定期入れ替えでの除外銘柄は、日本化薬しか名前が挙がっておらず、昨年も最有力候補だった（結果は、万年除外候補の東京ドームでしたが）ので、ほぼ決まりといったところでしょうか？　

明日(２４日)、ファミリーマート株のＴＯＢ期限（日経平均の入れ替えイベント）

　伊藤忠商事による、ファミリーマート株のＴＯＢ期限が月曜日と迫ってきました。

　現在、伊藤忠商事とその関係会社は、ファミリーマート株を約５０．１％保有しています。

　そして、今回のＴＯＢ成立の条件は、伊藤忠商事の保有割合が６０％超でＯＫという、かなり低い条件で成立することになっています。

　通常のＴＯＢであれば、３分の２以上の議決権を保有できる割合に下限を設定するところですが、今回は発行済み株式の約１０％分の応募があれば成立するのです。

　これだけの低い条件ならば、ＴＯＢ成立確実のように見えますが、実はファミリーマート株には、いずれ日本の株式市場が長期低迷に陥る原因となるだろう陰による影響が浮き彫りとなってきており、その為、１０％分の応募が必ずあると保証される状況では無いのです。

　陰とは、将来大きな負の遺産となる可能性を秘める、巨額の日銀ＥＴＦ買いの弊害です。

　ファミリーマート株は、２０１６年８月に、ユニーとの合併に伴い日経平均株価に採用されましたが、ユニー傘下のサークルＫサンクスを吸収合併することにで、コンビニ業界２位への躍進というポジティブサプライズと、日経平均採用に伴う買い需要が重なって、元々高株価銘柄だったこともあって、株価が更に急騰し、日経平均におけるウエイトが非常に大きい銘柄となりました。

　当時の日銀ＥＴＦ買いは、日経平均ＥＴＦを中心に買っていた為、浮動株の少ないファミリマート株の発行株数に占める、日銀の保有割合が急上昇してしまったのです。

　更に、今年のコロナ危機で買い入れ枠を倍増させ、時価総額が大きくて浮動株の少ない高株価銘柄は、日銀の保有割合が上がる一方なのです。

　現在、日銀が保有するＥＴＦによるファミリーマート株の保有割合は発行株数の約２０％。

　また、ＭＳＣＩ等の、他のインデックスＥＴＦによる保有割合も１０％程度あります。

　そのため、ファミリーマート株の現状の保有割合は、

　　　　伊藤忠　　約５０．１％

　　　　ＥＴＦ等　約３０％

となります。

　そして基本的にＥＴＦは、ＴＯＢに応募しません（指数の連続性維持の為）。

　ですから、今回のＴＯＢは、伊藤忠とＥＴＦの保有分を除いた、残りの２０％のうち１０％以上の応募があるかどうかで成立が決まるのです。

　今のところファミリーマート株を保有する外資系のファンドは、「ＴＯＢ価格が安い」と反発しており、応じない可能性が高い状況です。

（前回の伊藤忠によるファミマ株ＴＯＢ時は、１１０００円（分割換算で２７５０円）でした）

　また、ＴＯＢの発表後、一昨日迄、ＴＯＢ価格の２３００円を上回る株価だったので、応募状況が芳しくない可能性もあります。

　巨額の日銀ＥＴＦ買いが、実はファミリーマート株のＴＯＢ成立の阻害要因となっているのです。

（しかし、コロナでコンビニの売り上げが落ちて株価もだいぶ下がっていたのですし、ファミリーマート株を保有する大株主の生保や損保・ドコモは、ＴＯＢに応じるでしょうから、おそらく１０％以上の応募はあるだろうと推測されます）

　ＴＯＢ価格である２３００円は、まずまずの値段と言えます。

　今回のＴＯＢは伊藤忠としては渋々だという情報も流れていますが、ファミリーマート自体の業績も頭打ちで、株価は下がり続けていましたし、伊藤忠としても過去の高値でのＴＯＢのツケを今後の決算で損失計上したくないでしょうから、親子上場の批判もあるので、今回のＴＯＢで上場廃止にしたい気持ちが、かなりあるのだと思われます。

　ＴＯＢが成立すると、ファミリーマート株は上場廃止方針で、そうなると日経平均の銘柄の追加の発表が行われます。

　また、９月初旬には、日経平均の定期入れ替えも発表されます。

　（今回の除外候補筆頭は、日本化薬です）

　今回のＴＯＢの結果は、早ければ２５日にも発表され、ＴＯＢが成立すれば株価が動く大きなイベントに繋がりますので、注目しておきたいですね。

２０２０年８月第３週の投資成績

　先週の持越し分については

　８月１４日（金）

　　買い持越し：AMBITION

　　空売持越し：スルガ銀

でした。

　８月１７日（月）

　　利確：AMBITION・スルガ銀行・トリドール

　　損切：カカクコム

　　デイ買い：カカクコム・トリドール　

　　買い持越し：カカクコム

　　空売持越し：無し

　８月１８日（火）

　　利確：日経レバ・あいＨＤ

　　損切：カカクコム

　　デイ買い：日経レバ・あいＨＤ

　　買い持ち越し：あいＨＤ

　　空売持ち越し：無し　　

　８月１９日（水）

　　利確：あいＨＤ・武田

　　損切：無し

　　デイ買い：武田

　　買い持越し：玉井商船・サムティ

　　空売持越し：無し

　８月２０日（木）

　　利確：玉井商船

　　損切：トヨタ・カカクコム

　　デイ買い：トヨタ・カカクコム

　　買い持越し：カカクコム

　　空売持越し：無し

　８月２１日（金）

　　利確：カカクコム・サムティ

　　損切：無し

　　デイトレ：無し

　　買い持越し：カカクコム

　　空売持越し：ＶＴＨＤ

　※株主優待等長期保有：東急不動産・クリレス・内山ＨＤ・コジマ・サムティ

　今週は、先週のミニＳＱ絡みでの上がり過ぎの反動で、小安く推移する日が多かったですね。

　今週の個人的な成績は、決算発表が終わったことで、取引数が少なくなった影響が大きく、損益に繋がるような取引がほとんどなかったですが、主に

　　　AMBITION・カカクコム

の勝ちで、プラス成績（＋10万）でした。

   ただ、来週は金曜日に空売りを入れて持ち越したＶＴＨＤが大失敗なので、マイナスとなりそうです😭

　今月の株主優待は、

　　　　クリエイトレストランツＨＤ

　　　　コジマ

の二つを取る予定です。

　特にクリレスは今週、売禁となりました。

　優待タダ取り狙いの空売りがほぼ出来なくなったことで、優待取りの買い圧力が強く、堅調な値動きとなっています。　　

日立による日立金属株売却情報、再々々リークの問題点

　前々から、事あるごとに言われていた、日立製作所が保有する日立金属株売却の話ですが、２０日の午後に再びリークがされました。

　そのためこの日の後場、日立金属株は、急騰しました。

　過去を見ると、日立製作所の子会社株売却絡みの情報を出すのは、大概が日経系です。

　今回は日経ビジネス。

　日立は、日立国際電気、クラリオン、日立化成と子会社群の株を次々入札にかけて、高値での売却に成功してきました。

　その最大の理由は、入札実施のだいぶ前に、日経系から情報がリークされることにより、ＴＯＢ期待で株価が高騰するからなのです。

　日立国際電気などは、株価が上がり過ぎて、落札者（外資系ファンド）によるＴＯＢが上手くいかず、何度もＴＯＢ価格や条件が修正されたぐらいですからね。

　上場子会社株を売却する際に、情報が何度も流れてしまう日立製作所の姿勢には、かなり問題があると思います。

　しかし、違法とは言えず、グレーゾーンなのも事実。

　今迄の数々の状況からすると日立は、子会社株を売却する際に、入札価格を少しでも高くするために、事前に情報を漏らしている？疑いがあると思います。

　今回、近々入札開始？情報の出た日立金属株。

　数年前から言われていた売却案件なので、実際に近いうちに入札が始まるのでしょう。

　ただし日立金属は、業績が急下降中で、高値での売却は難しい案件です。

　３～４年前の業績絶好調時に入札を掛けていれば、３０００円～３５００円、若しくはそれ以上の高値で売却できたと思うのですが、売却の順番を間違え、タイミングを誤ったとしか言いようがない現状。

　昨年、高値での売却に成功した日立化成も、既に業績が右肩下がりで、入札はイマイチな状況だったのです。

　しかし、昭和電工が黒鉛電極バブルに踊って空前の好業績だったことと、昭和電工自体に基本的な収益力の弱さがあるため、「日立化成を手に入れるこのチャンスを失いたくない」と、適正価格（３５００円程度と言われていた）をはるかに上回る、ビックリするような高値（４６３０円）で落札したことが、入札大成功の要因なのです。

　今回の日立金属については、業績不振とコロナの影響もあり、かなり厳しい状況なので、再び日経系に情報をリーク？したのでしょう。

（日立金属については、今回で４回目？のリークで、そのたびに株価が上がるので、業績大不振にも関わらず現在でも、そこそこの高株価を維持しているのです）

今日は日銀買いデイトレ、見事に失敗💦

　本日前場終値のＴＯＰＩＸですが、表示されていた下げ率はー０．５％でした。

　現状、前場終値のＴＯＰＩＸがー０．５％以上下がると、後場は日銀によるＥＴＦ買いがほぼ１００％の確率で入ります。

　今週は、極めて売買代金の少ない閑散相場。

　後場だけで１０００億円の一手買いが入るのですから、日銀ＥＴＦ買いの是非はともかく、これに乗らない手はありません。

　今週火曜日には、前場ＴＯＰＩＸ終値－７ポイント（－０．４５％）で、サプライズのＥＴＦ買いが入りました。

　すると、後場は急速に値を戻し、大引けのＴＯＰＩＸは、＋１ポイントで終了しており、典型的な日銀買いによる買い戻しで堅調な相場に変化し、この日の日銀買い狙いのデイトレは成功していました。

　ところが、今日の後場は、ＥＴＦ買いが入らす。

　「えっ？」という感じでした。

　でもこの理由ですが、前場の下げ率が、厳密に言うと、－０．４９９％。

　実は、－０．５％をごく僅かに上回っていたのです。

　一昨日に、－０．４５％でＥＴＦ買いが入ったのですが、この理由は、しばらくＥＴＦ買いが無い日が続くと、前場の下げ率が－０．５％を上回っていても、マイナスならば、後場にサプライズの買いが入るときがあるのです。

　しかし、このサプライズ買いがあった後は、よほどのことが無い限り、次は前場の下げ率がー０．５％を下回らないと、ＥＴＦ買いが入りません。

　ですから今日は、下げ率がー０．５％以下でないと可能性はほぼゼロだったのですが、前場中ごろから大きく下げていて、前場引け際にだいぶ戻したものの、ずっとー０．５％を超えていたので、「後場日銀買いが入る」と判断して、買いを入れたものの、前場引けでギリギリー０．４９９％に戻ってしまったのです。

　そういう訳で、今日のデイトレは失敗💦

　日銀買いに対して最近は、海外大口が纏まった仕掛けをすることも多く、逆手に取られるパターンも多いので、下がっている前場の引け際に一か八かで買って、後場利益を狙おうというパターンは、あまりお薦め出来ません。

　日銀買いが入るときの後場どうなるのかは、後場開始時～直後の値動きで、そのまま上がり続けるのか、逆に海外大口が売りをぶつけて来るのか、ある程度予想が付くので、それを見てから、日経レバレッジやトヨタ株を買って、ＥＴＦ買いによるデイトレ利益も狙っても遅くないと思います。